מכללת הישגים: איך לא לעשות טעויות פיננסיות בהשקעות

הכישלון להגדיר מי אתה: כמו בכל תחום בחיים, לפני שאתם מתחילים לעסוק בתחום מסוים, אתם חייבים להבין האם תחום זה מתאים לכם. אם אתם רגועים ושקולים אולי מתאים לכם מסחר בטווח הבינוני או הארוך. ואם המאפיין אתכם הוא תזזיתיות וטמפרמנט אז אולי אתם מתאימים למסחר בטווח הקצר. אנשים שונים בעלי אופי שונה יסחרו בדרכים שונות ואין דרך אחת ברורה להצלחה.
הכישלון להגדיר מהן מטרותיך: כאשר אתם מגיעים לשווקים הפיננסיים שאלה חשובה היא כמה אתם רוצים להרוויח. על פניו התשובה נראית ברורה: כמה שיותר. מניסיון מי שרוצה להרוויח כמה שיותר בסופו של דבר - מפסיד כמה שיותר. אתם חייבים להגדיר מטרה ריאלית. הגעתם לשווקים עם 10,000 דולר, תציבו לכם מטרה, למשל נהיה מרוצים אם בעוד שנה יהיו לנו בחשבון 12,500 דולר. השגת המטרה מהווה נידבך חשוב להמשך המסחר בעתיד.

הכישלון לקבוע כללי מסחר ברורים: במסחר בשווקים הפיננסיים חשוב לקבוע כללים ברורים של מסחר. עוד לפני ביצוע עסקה עליכם להחליט מתי תצאו מהעסקה במקרה שהיא מפסידה וגם במקרה שהיא מרוויחה. אסור להשאיר את ההחלטות לזמן שבו העסקה כבר פתוחה ואז הרגשות שמציפים אתכם גוברים על ההיגיון.
הכישלון לבחון את שיטת המסחר שקבעתם לאור נתוני העבר: צבירת ניסיון בשווקים היא עבודה קשה. שיטות שאחרים מפתחים בדרך כלל מתאימות להם ולא תמיד לכם. פתחו שיטה ובחנו אותה לאור נתוני העבר. האם השיטה שפיתחתם היתה יכולה להיות רווחית לפי נתוני העבר. אם לא, מה הסיבה שאתם מעריכים שהיא תהיה מתאימה בעתיד?

כניסה לעסקה בלי סיבה ברורה: השווקים הפיננסיים נעים לא פעם בתנועות חדות, אך לאחר התנועה החדה מגיעה תקופה של דשדוש וחוסר ודאות לגבי הכיוון החדש. תקופות אלה הן התקופות המסוכנות ביותר למשקיעים. אל תיכנס לעסקה מכיוון שמשעמם לך ואתה מחפש קצת אקשן. משעמם לך - לך להצגה יומית, קח את בת זוגך למסעדה. מניסיון תהנה יותר והתענוג יעלה לך פחות.
כניסה לעסקה בלי לדעת מתי אתם יוצאים ממנה: כסוחרים בשווקים הפיננסיים אתם חייבים לדעת כיצד לשמר את הונכם. לא חשוב אם שער מטבע, או מניה יעלה או ירד, אם לא יוותר לכם מספיק כסף להשקיע כאשר יתחולל אירוע מסוים. בכל עסקה חייבת להיות הוראת עצירת הפסד שהיא עבורכם אור אדום. מבחינה טכנית אתם יכולים לעבור באור אדום, אך אז אתם מסכנים את ביטחונכם.
אי יכולת לתת לעיסקאות מרוויחות לרוץ: אתם יכולים להיות סוחרים מעולים, אבל אם לא תתנו לעיסקאות המרוויחות שלכם להרוויח סכומים ניכרים, תמצאו את עצמכם רודפים אחרי השוק על מנת לכסות הפסדים. תנו לשוק לרדוף אחריכם, הסוחרים הטובים קוטעים את ההפסדים מהר. הסוחרים המעולים נותנים לעיסקאות המרוויחות שלהם לרוץ.
אי יכולת להיות ממוקד בשווקים: לעיתים הכל עניין של עיתוי. ביום שישי 24/11/2006 חגגו בארה'ב את חג ההודיה. התחזיות אמרו כי כמו בכל שנה המסחר יהיה דליל וכי לא תהינה תנועות בעלות משמעות בשווקים. המנוסים בסוחרי שוק המט'ח, שעובד 24 שעות ביממה, רק מחכים לימים מעין אלה. שער האירו מול הדולר באותו בוקר [לפי שעון ישראל] עמד על 1.2950 דולר לכל אירו. בתוך מספר דקות, ביום של מסחר דליל, השער הגיע ל - 1.3110. זהו שינוי מאוד משמעותי בשוק המט'ח, תוך כדי שבירת נקודת התנגדות בעלת משמעות [1.3000]. סוחרים מנוסים ממוקדים בכל הזדמנות כזו ולא נותנים לה לברוח להם מהידיים.
מתן תשומת לב מיותרת למה שאחרים עושים: בשווקים הפינסיים אתם יודעים לא פחות מכולם, אתם המנתחים הטכניים הכי טובים, התרחקו משמועות ומרכילויות, מישהו בעל אינטרס מפיץ אותן. הסתמכו רק על עצמכם. האמינו לי זה עובד יותר טוב מאשר להסתמך על אחרים.
אי מתן תשומת לב מספיקה לניהול כספי: ניהול כספי, ניהול כספי ועוד פעם ניהול כספי. מסחר במנות מסחר קבועות הינו קריטי. לעולם אל תסחרו במנות מסחר גדולות מדי [למעלה מ – 10% מהונכם והשמרנים יטענו שגם זה גבוה]. לעומת זאת גם אל תסחרו במנות מסחר קטנות מדי מכיוון שאז לא תוכלו להתקדם לשום מקום, גם בתקופות של רווחים.
התעקשות לסחור גם בתקופות לא יציבות מבחינה אישית: סוחר מפורסם שמרוויח בשווקים הפיננסיים באופן עקבי מספר כי בשנים שבהן נולדו ילדיו הוא הפסיד בשווקים. השמחה וההתרגשות שגרמה הצטרפות חבר חדש למשפחה, יחד עם הטיפול בו וחוסר השינה לעיתים, גרמו לטעויות בשיקול הדעת ולהפסדים. אם אתם נמצאים בתקופה אישית קשה, אל תתנו לעובדה זו לפגוע בכם. קחו חופש, חיזרו ליציבות. דבר אחד בטוח: השווקים לא נסגרים, תמיד יהיו הזדמנויות נוספות.
ביטחון עצמי מופרז עקב הצלחות: הצלחות בשווקים הפיננסיים חשובות מבחינת הביטחון שהן נותנות. ביטחון עצמי הוא קריטי להצלחה עתידית אך 'אל יתהלל חוגר כמפתח'. תמיד היצמדו לשיטה שפיתחתם ודעו מה הצעד הבא שתעשו. כמו שאין להתרגש מכישלונות אסור גם להתרגש מהצלחות.
חשיפה ליותר מדי מנתחים ונתונים: בחרתם להשתמש בגרף מסויים והחלטתם להוסיף לו מתנד מסוים. מספיק אחד. גרף שמוסיפים לו פרמטר אחר פרמטר בצבעים שונים ומגוונים הופך במהרה ליצירה אומנותית לא פחות מורכבת מציור של פיקאסו. קריאת נתונים של מספר מנתחים רב רק מבלבל ומטעה. בחרו מנתח אחד או שניים, בחרו ספר אחד או שניים. המסחר בשווקים הפיננסיים לא יהיה קל אבל הוא בהחלט יכול להיות פשוט.
ערבוב מספר שיטות מסחר בחשבון אחד: רובנו נוטים לסחור אצל אותו ברוקר באותו חשבון. אם אתם רוצים לבדוק שיטה מסוימת כדאי לנהל אותה בחשבון נפרד. כל שיטה והחשבון שלה. כך תוכלו לדעת אם שיטה מסוימת עובדת או לא.
חוסר רצון לקבל הפסדים: סוחר שיאמר לכם כי הוא רק מרוויח בשווקים הפיננסיים אינו דובר אמת. על מנת להרוויח תהיו מוכרחים להפסיד מדי פעם. קבלו את ההפסדים כחלק מהשיטה. אל תילחמו בהפסדים. לאורך זמן, אם השיטה שפיתחתם עובדת אז הרווחים יגיעו ויהיו גדולים מההפסדים.
אי תכנון במידה והכל משתבש: תמיד, אבל תמיד תהיו מוכנים לאפשרות הגרועה ביותר. המטרה שלכם קודם כל היא להישאר במשחק. הצלחתם להישאר במשחק, קיבלתם מקום קבוע בהרכב, שימרו עליו ונסו להגיע לנבחרת. כמו בספורט רק מי שיעבוד קשה יראה הצלחות לאורך זמן.
הישגים - מרכז ללימודי השקעות ופיננסים

לימודי שוק ההון
לימודי מנהל עסקים